Buscador de trabajo

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Fórex: vocabulario mínimo de este mercado

Forex es el mercado donde se establece el precio de los diferentes tipos de cambio o fórex es el mercado de divisas. El mercado de divisas se caracteriza por ser un mercado mundial, no centralizado (es decir, sin ubicación específica) y por lo tanto, enorme. Si tuviéramos que clasificarlo dentro de uno de los diferentes tipos de mercados que existen, diríamos que el fórex es un mercado OTC. Este tipo de mercados no regulados no solo existen en la ficción entre grandes bancos, cualquier bróker con el que contratemos que sea market-maker, negociará con nosotros OTC (por ejemplo, los CFDs son futuros OTC, por lo que cualquier proveedor de CFDs con el que contratemos, actúa con nosotros como un mercado no regulado).
El mercado de divisas es uno de los más grandes del mundo en número de transacciones y en términos de efectivo negociado. De acuerdo a los datos del BIS, se mueven ¡más de 3,2 billones de US$ diarios! Más que el NYSE en un mes. Sin embargo, esta liquidez no significará siempre eficiencia…
Se dice del mercado de divisas que no cierra. Y así es, básicamente por el solapamiento de horarios entre los principales centros de negocio. Así, cuando Tokio cierra, abre Londres y cuándo éste cierra, abre Estados Unidos, que empalma con Sidney hasta volver a Tokio.
Una de las consecuencias de que el mercado de divisas sea descentralizado es que existirán oportunidades de arbitraje, puesto que el precio de las divisas puede ser diferente dependiendo del mercado en que se negocie. Es más, puede ser diferente dependiendo del bróker con el que contratemos… pero eso lo veremos más adelante. Veamos primero quiénes participan y por qué en este mercado.
El principal participante en este mercado son los bancos. Entre los bancos se quedan más del 50% de las transacciones en fórex, de acuerdo al BIS. Muchas de las operaciones se realizan para clientes, pero la mayoría suelen ser a cuenta del banco. Por otro lado, otro importante actor del mercado de divisas son los bancos centrales, para llevar a cabo su política monetaria, en algunos casos, o para tratar de que su moneda no se refuerce demasiado (por ejemplo el caso de Japón, Chile o Brasil, actualmente). El tercer actor sería las instituciones, tanto financieras como no financieras. En el primer caso podríamos encasillar por ejemplo a una gestora de fondos. En cuanto a instituciones no financieras, serían las que operan con clientes o proveedores extranjeros. En último lugar podríamos poner a los particulares, sin duda una pequeña hormiga sobre una hoja, tratando de sobrevivir en una enorme tormenta en un enorme océano. El especulador particular representa una cifra inferior al 10% en este mercado.
Dentro del concepto amplio de mercados de divisas podremos encontrar diferentes instrumentos. Hasta ahora hemos hablado del mercado spot (es decir, de los precios del mercado subyacente), pero también pueden negociarse forward y futuros sobre las divisas. La diferencia fundamental entre forward y futuro, para el tema que nos conviene y en resumen, es que el forward es un contrato OTC y los futuros son contratos estandarizados en un mercado. El mercado de futuros más importante sobre divisas es el CME (Chicago Mercantile Exchange). Fueron los pioneros en negociar de forma regulada las divisas desde 1972. El volumen del mercado de futuros representa menos del 8,0% del mercado total. Además, de acuerdo al WSJ, los diez participantes más activos explican casi el 73,0% de todo el volumen negociado en el mercado.
Existen también opciones sobre divisas, reguladas y OTC, y por último existen swap de divisas, cuya explicación excede el objetivo de este artículo. Baste saber que un swap consiste en un intercambio temporal.
Ahora que conocemos un poco la historia del fórex y algo de cómo funciona este mercado, vamos a ver un pequeño vocabulario básico y específico, necesario para los próximos posts. No es imprescindible entenderlo completamente ahora, porque iré explicando poco a poco cada concepto. Pero que por lo menos nos vaya sonando cada cosa.
Ask
Ask o precio de venta es el precio al cual el bróker nos vendería una moneda, cuando compramos, lo hacemos a precio Ask.

 

Bid
Bid o precio de oferta es el precio en el que nos compraría una moneda el bróker, cuando vendemos, lo hacemos a precio bid.

 

Divisa base
Es la que sirve como referencia en una transacción de forex, será la que se escriba primero en el par de divisas. Por ejemplo, si se pide cotización para el par USD/EUR, el USD será la divisa base y el vendedor responderá indicando cuantos euros ofrecería por comprar o vender un dólar.
Garantía
Como muchos brókers ofrecen apalancamiento, la negociación de divisas se ejecuta normalmente con garantía. Dependerá del bróker y condicionará el máximo apalancamiento.
Lote
Cantidad mínima que podemos negociar en el mercado. Normalmente, en fórex, las cantidades de efectivo mínimas que podemos negociar se hacen en lotes (por ejemplo, un millón de dólares).
Par
Cuando un inversor opera en el mercado de divisas, siempre negocia una combinación de dos divisas (cruce o par de divisas). Se compra una divisa (ir largo) y se vende otra (ir corto), en base a la especulación de que una divisa se revalorice en relación con la otra. Cada par se representa con su código ISO, seguido de una barra. Por ejemplo, para una operación entre dólares americanos y euros, el par de divisas se representaría: USD/EUR.
Pip (coloquialmente, pipo)
En fórex, el valor que se paga en una moneda por otra se cotiza en números de cinco dígitos. El yen es una excepción a esto: al cotizar dicha moneda más cerca de la centena que de la unidad respecto a otras monedas, se expresa solamente con dos decimales. Es decir, un pip sería entonces un aumento o disminución de dos dígitos. Cada unidad de este último dígito es el Price Interest Point o PIP. Es el valor mínimo que puede variar una moneda. Es la medida de nuestra ganancia/pérdida.
Rollover
Al generar una transacción se entiende que se pide prestada una moneda para comprar otra; cada transacción que se tome en el mercado al pasar la hora de cierre del mercado genera un crédito o débito de interés. Pagaremos entonces un interés por la moneda que se pide prestada y cobraremos por el interés que genere la moneda comprada.
Spread
La diferencia entre el precio en el que el bróker compra una moneda (bid) y el precio en el que vende (ask). Representa la ganancia del bróker.
El vocabulario del Fórex es amplio. Poco a poco veremos todos y al final de la serie de posts, escribiré uno más largo. Por ahora, si véis que faltan cosas, ¡podéis plantear la pregunta en los comentarios!
A continuación le mostramos un video  de introducción al Fórex:

 

Importancia de la estrategia para invertir en Forex

Si te invertir en  Forex se trata debemos remarcar que ESTO se  ha convertido en una tendencia de mucha actualidad dado a una avalancha de usuarios que buscan obtener rentabilidad económica a través de este sector y para ello es indispensable el uso de una estrategia.
Según Wikipedia :

“El mercado de divisas, también conocido como Forex (abreviatura del término inglés Foreign Exchange). FX o Currency Market, es un mercado mundial y descentralizado en el que se negocian divisas.

Este mercado nació con el objetivo de facilitar el flujo monetario que se deriva del comercio internacional. Es, por gran margen, el mercado financiero más grande del mundo, llegando a mover un volumen diario de transacciones de alrededor de cinco billones de dólares estadounidenses (USD), más que todos los demás mercados bursátiles del planeta combinados.1 Ha crecido tanto que, en la actualidad, el total de operaciones en moneda extranjera que se debe a operaciones internacionales de bienes y servicios representan un porcentaje casi residual, debiéndose la mayoría de las mismas a compraventa de activos financieros.2 En consecuencia este mercado es bastante independiente de las operaciones comerciales reales y las variaciones entre el precio de dos monedas no puede explicarse de forma exclusiva por las variaciones de los flujos comerciales.”

Características del mercado de divisas FOREX

Tamaño del mercado y liquidez FOREX

El mercado de divisas es único debido a:

  • El volumen de las transacciones
  • La liquidez extrema del mercado.
  • El gran número y variedad de los intervinientes en el mercado
  • Su dispersión geográfica
  • El tiempo en que se opera – 24 horas al día (excepto los fines de semana).
  • El cambio de horarios trading.
  • La variedad de factores que generan los tipos de cambio.

El volumen de divisas que se negocia internacionalmente, con un promedio diario de US$ 5,1 billones,3 :5 operando en un solo día lo que a Wall Street le tomaría un mes (o más) en el mercado bursátil.1

Los contratos de futuros de divisas fueron introducidos en 1972 en el Chicago Mercantile Exchange o Bolsa de Comercio de Chicago y es uno de los contratos que se negocian más activamente. El volumen de los futuros de divisas ha crecido rápidamente los últimos años, pero explica solamente cerca del 7% del volumen total del mercado de moneda extranjera, según Wall Street Journal Europa (5/5/06, P. 20). Los diez participantes más activos explican casi el 73% de volumen negociado, según Wall Street Journal Europa, (2/9/06 P. 20).

Los grandes bancos internacionales proveen al mercado de divisas un precio de compra (bid) y otro de venta (ask). El spread es la diferencia entre estos precios y normalmente se constituye como la retribución a la entidad por su papel de intermediario entre los que compran y los que venden usando sus canales. Por lo general el spread en las divisas más negociadas es de solamente 1-3 pips o puntos básicos (que es la cantidad mínima que puede cambiar el precio de una divisa). Por ejemplo, si el bid (precio de compra) en una cotización de EUR/USD es de 1.2200 mientras que el Ask (precio de venta) se establece en 1.2203, se pueden identificar con claridad los 3 pips de Spread.

Participantes del mercado

De acuerdo con un estudio del BIS de 2016:3 :14

  • el 42% de las transacciones eran exclusivamente entre bancos
  • 50,5% fueron entre bancos y otro tipo de firma financiera
  • 7,5% se realizaron entre un intermediario y una compañía no financiera.

Los principales operadores en el mercado de divisas son los siguientes:

Instituciones financieras

Estas instituciones pueden participar en el mercado de forma especulativa o de cobertura o actuando por cuenta de un cliente. Cualquier transacción económica internacional, desde una transferencia hasta la compra de unas acciones extranjeras, implican el paso previo por el mercado de divisas para efectuar la compraventa de divisas necesarias para realizar la operación principal.

Hasta hace poco tiempo, los operadores en divisas participaban activamente en este negocio, facilitando a las partes que negociaban el cumplimiento efectivo de sus órdenes a cambio de unos honorarios limitados. Hoy, sin embargo, gran parte de este negocio se ha trasladado a sistemas electrónicos más eficientes, tales como EBS, Reuters, la Bolsa de Comercio de Chicago, Bloomberg y TradeBook.

Compañías comerciales

Las empresas del sector no financiero que operan con clientes y proveedores internacionales intervienen también en el mercado. Su impacto en el mercado en el corto plazo es pequeño. Sin embargo, los flujos comerciales son un factor importante en el comportamiento a largo plazo de una moneda. Además, las operaciones de algunas multinacionales pueden tener un impacto imprevisible en el cambio de la moneda de países pequeños.

Bancos centrales

Los bancos centrales operan en los mercados de moneda extranjera para controlar la oferta monetaria, la inflación y/o los tipos de interés de la moneda de su país. A menudo imponen las tasas de cambio e incluso a menudo utilizan sus reservas internacionales para estabilizar el mercado. La expectativa o el rumor de una intervención de un banco central pueden ser suficiente para alterar el valor de una moneda. Sin embargo, los bancos centrales no logran siempre sus objetivos y en algunos casos el mercado puede imponerse a un banco central. Esto sucedió en la debacle 1992-93 del Exchange Rate Mechanism, y en épocas más recientes en el Ásia-Pacífico.

Inversores particulares a través de intermediarios

Gracias a este mercado han surgido empresas especializadas que se encargan de brindar servicios de administración de cuentas en forex, fondos de inversión y sistemas automáticos. Hoy en día se cree que el mercado de intercambio de divisas (FOREX o FX) es el mercado financiero con mayor proyección de crecimiento en el mundo financiero moderno.

Una de sus principales diferencias frente al mercado bursátil es que el mercado de divisas carece de una ubicación centralizada, opera como una red electrónica global de bancos, instituciones financieras y operadores individuales, todos dedicados a comprar o vender divisas en virtud de su volátil relación de cambio.

En la actualidad existen empresas especializadas en la participación y apoyo a los operadores de este mercado que ofrecen diferentes tipos de servicios. En primer lugar, los “Brokers” o intermediarios financieros, ofrecen la posibilidad de abrir una cuenta en una divisa determinada y por medio de órdenes de compra y venta, emitidas por diferentes canales, permiten al inversor tratar de obtener beneficios aprovechando las fluctuaciones de los tipos de cambio de las distintas monedas. Estas empresas, dada su importancia en el sistema financiero, normalmente están sujetas a diversos controles y auditorías; no obstante, cuando se está hablando del intermediario financiero o “broker”, es recomendable que antes de elegir uno se investigue su solidez y trayectoria, así como tener en cuenta el marco legal por el que se rige.

Para el operador individual, el principal objetivo como inversor es la especulación acerca de los cambios futuros en el precio de las divisas y, al comprarlas y venderlas según las fluctuaciones de los tipos de cambio, podrá conseguir beneficios o pérdidas.

Empresas gestoras de fondos de inversión

Estas empresas actúan en el mercado de divisas para tener acceso a los mercados financieros de otros países y así poder invertir en bonos, acciones, etc. a cuenta de los partícipes de sus fondos.

Tipos de instrumentos

El valor total de intercambios mundial asciende a 5 billones de dólares, alcanzando los derivados tradicionales un valor total de 3,7 billones de dólares.4 Entre los instrumentos más comunes están:

  • Operaciones al contado de divisas. Conocidas en inglés como Foreign Exchange Spot Trading, son compra venta de divisas en las que el tiempo que transcurre desde la contratación hasta su liquidación (entrega de las divisas ) es igual a dos días hábiles. Si el tiempo se reduce a un día hàbil recibe el nombre de tom/next (T/N) y con valor mismo día hábil se denomina overnight (O/N)
  • Operaciones a plazo de divisas. Son operaciones de compraventa de divisas en las que la cantidad y el precio de las divisas se fijan en el momento de la contratación pero la liquidación o entrega de las divisas no se realiza en el momento de la contratación sino en uno posterior, también fijado en el contrato. Este contrato se diferencia del futuro de divisas que se contrata en el mercado de derivados y de forma estandarizada. Las operaciones a plazo representan un 70% del total de las operaciones realizadas.5
  • Derivados
    • Opción financiera de divisas. Llamados en inglés Foreign Exchange Options, es un contrato que da el derecho no obligatorio una divisa por otra a una tasa determinada en una fecha predeterminada. Es un Over The Counter derivado.
    • Futuros de divisas. También llamadas Foreign Exchange Futures, es un acuerdo de intercambiar divisas en cierta fecha bajo una tasa predeterminada. A diferencia de las opciones, no es un Over The Counter.
    • Futuros a plazo. En inglés Outright forward. Un único intercambio de una divisa por otra a la tasa de un día futuro predeterminado.
    • Un contrato no negociado de divisas. Su nombre en inglés es nondeliverable fowards. Un contrato generalmente negociado transterritorialmente, que se liquida sobre la base de distintas monedas. Permite tener exposición a una moneda, sin tener que recibir o pagar dicha divisa.
    • Swap de divisas, en idioma inglés foreign exchange swaps, es un contrato entre dos contrapartes de comprar y vender una cantidad de divisas, y de recomprar y revender las divisas a una tasa determinada en una fecha predeterminada.

Factores que afectan al tipo de cambio

Entre los factores que afectan al tipo de cambio se cuentan:6

  • Factores económicos: déficit comercial, inflación, diferencias de tipos de interés, déficit público, desempleo, PIB, IPC, etc.
  • Factores políticos que pueden afectar a la política monetaria y cambiaría del país o a sus fundamentos económicos. En este punto, se puede considerar la estabilidad política.
  • La psicología del mercado: rumores, etc. Aunque este punto puede parecer de menor importancia no es así. Por ejemplo, el día 23/04/2013 un rumor de atentado en la Casa Blanca vía Twitter hizo tambalear la bolsa de Wall Street durante algunos minutos. Los índices llegaron a caer más de un 1%. Con cierta frecuencia, el comportamiento caótico de algunas bolsas de acciones puede verse reflejado en las cotizaciones del mercado de divisas.

Existen diversas teorías económicas que tratan de explicar la dinámica del mercado de divisas ateniéndose a los factores antes mencionados.

Análisis Forex

Existen dos modalidades de análisis en el mercado de divisas que permiten evaluar un par de divisas y tratar de pronosticar hacia donde podría dirigirse el precio futuro.

Análisis fundamental

El análisis fundamental es utilizado generalmente por los inversores a largo plazo. Este análisis considera los fundamentos macroeconómicos de las distintas áreas como el tipo de interés bancario, el producto interno bruto, la inflación, el índice de producción industrial y la tasa de desempleo y trata de realizar predicciones en función de la evolución relativa de dichos indicadores.

Análisis técnico

El análisis técnico es la modalidad utilizada mayormente por los especuladores a corto y medio plazo, que lo utilizan para tratar de pronosticar los movimientos frecuentes y las oscilaciones diarias que presentan los pares de divisas del mercado. Este análisis consiste en plasmar en un gráfico del precio de un par de divisas un conjunto de líneas de tendencias, formaciones, e indicadores técnicos, que ayudan a pronosticar los movimientos inmediatos del precio.

No obstante, hay que señalar que algunos detractores han tachado este tipo de análisis de subjetivo y acientífico.7